BubbleTax – Dein Steuerreport für Interactive Brokers

BubbleTax ist eine technische Buchhaltungsplattform, die deine Interactive-Brokers-Daten automatisch in einen steuerlich verwertbaren Report nach deutschem Recht umwandelt.

Eine FlexQuery-Datei (XML) aus dem Interactive-Brokers-Portal. Wir zeigen dir Schritt für Schritt, wie du sie exportierst.

BubbleTax unterstützt die steuerliche Aufbereitung von Kapitalerträgen wie Dividenden, Zinsen, Ausschüttungen aus Investmentfonds sowie der Vorabpauschale (bald verfügbar) und der Teilfreistellung nach dem Investmentsteuergesetz. Ebenso werden Handelsgeschäfte – also Gewinne und Verluste aus Aktien, ETFs, Optionen, Futures und CFDs – sowie Fremdwährungsgewinne und -verluste aus verzinsten Währungskonten verarbeitet. Auch private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG, etwa bei Xetra-Gold und vergleichbaren Wirtschaftsgütern, werden berücksichtigt. Nicht unterstützt werden derzeit MLPs (Master Limited Partnerships), LPs (Limited Partnerships) und Royalty Trusts. Die Ausschüttungen dieser Strukturen sind steuerlich besonders komplex; eine manuelle Nacharbeit ist erforderlich, und es wird empfohlen, einen Steuerberater hinzuzuziehen.

Die Wertpapier-Klassifizierungen stammen von einem professionellen Datenanbieter – derselben Quelle, die auch Banken verwenden.

Ein PDF-Report, der als Beleg für das Finanzamt genutzt werden kann, inklusive aller Detailberechnungen.

Alle Daten werden verschlüsselt übertragen und ebenfalls verschlüsselt gespeichert. Wir verwenden moderne Sicherheitsstandards, um deine Daten zu schützen.

Ja. Die Berechnungen entsprechen den geltenden gesetzlichen Vorgaben (EStG, InvStG, BMF-Schreiben). Der Report wird von Finanzämtern als Beleg akzeptiert. Für eine vollständige Nachweisführung empfehlen wir, zusätzlich zum BubbleTax-Report auch die zugehörigen Kontoauszüge bzw. Broker-Belege einzureichen.

Ja. Nach dem Hochladen deiner FlexQuery-Daten kannst du die Klassifizierung (Aktienfonds / Mischfonds / Sonstige Fonds) selbst wählen. BubbleTax übernimmt diese Auswahl automatisch in die gesamte Berechnung und in alle Steuerwerte.

Für US-Fonds gibt es keine verlässliche Klassifizierung durch WM Datenservice, da diese Produkte nicht als reguläre europäische Investmentfonds gelten. Damit du eine korrekte steuerliche Einstufung vornehmen kannst, lassen wir dir die Wahl – die Verantwortung liegt hier beim Nutzer.

Ja. Nachdem du die Klassifizierung festgelegt hast, berechnet BubbleTax die steuerpflichtigen Werte automatisch nach Teilfreistellung. Es ist keine nachträgliche manuelle Anpassung nötig.

UCITS-Fonds werden automatisch durch WM Datenservice klassifiziert. Diese Daten gelten als verlässlich und werden direkt für die steuerlichen Berechnungen verwendet.

Wir planen zusätzlich eine automatische Anzeige der Aktienquote aus öffentlichen Quellen wie Yahoo Finance, damit du deine Klassifizierung besser nachvollziehen kannst. Die Entscheidung über die steuerliche Einordnung bleibt jedoch aus rechtlichen Gründen beim Nutzer.

Ja. Return of Capital, Stillhalterprämien, Cash Settlements, Optionsausübungen und auch USD-Einbuchungen aus Short-Puts werden vollständig unterstützt.

Ja. In der Pro-Version kannst du zwei völlig unabhängige IBKR-Konten abrechnen – auch wenn sie unterschiedlichen Personen gehören. Wichtig: Nur wenn Assets zwischen beiden Konten transferiert wurden, solltest du sie getrennt rechnen.

Nein. Ziel von BubbleTax ist, dir eine vollständig steuerfertige Auswertung zu liefern. Manuelle Nachbearbeitung soll nicht nötig sein – insbesondere nicht bei der Klassifizierung von US-Fonds.